Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «10 лучших долгосрочных инвестиций 2023». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
С последним пунктом связана главная проблема инвестиций в России — их ненадежность. Жертвой мошенников может стать обычный человек, желающий подзаработать, медиа-звезда или состоявшийся бизнесмен. Обезопасить себя полностью — затруднительно: мошенничество случается на любом этапе вложений и практически в любой сфере.
Теперь о том, куда вложить деньги
Первое, что чаще приходит на ум — банковские вклады. Это надежный способ сохранить накопления и немного заработать. Проблема в том, что вклад не спасет деньги от инфляции. На конец 2022 года средняя годовая ставка составляла 7%, а инфляция — выше 12%, по заявлениям чиновников Минэкономразвития.
Если не устраивает хранение средств с перспективой их обесценивания, есть финансовые инструменты, которые приносят доход выше инфляции.
Ценные бумаги. В конце февраля на фондовом рынке начались проблемы — акции начали терять в цене, что принесло страхи в ряды инвесторов. Но в этом падении появился плюс — теперь акции, при хороших показателях компаний, торгуются с дисконтом и имеют потенциал к росту. А если приобретать бумаги, по которым платят дивиденды, портфель будет приносить пассивный доход. Более 50% портфеля рекомендуется держать в облигациях, так как они считаются надежными бумагами.
Драгоценные металлы. Хотя они уже не так привлекают инвесторов во время кризиса, но до сих пор остаются активами-укрытиями. Заработать на них много не получится, т. к. нет никаких периодических выплат, да и на конец 2022 года золото, например, было близко к максимальной цене.
На какие акции обратить внимание в 2023 году
Впрочем, это не значит, что всё в руках политиков и нет смысла анализировать ситуацию в экономике и отчёты компаний (или корпоративные новости, на худой конец). Каким бы ни был тренд, всегда есть бумаги, которые показывают себя лучше рынка.
В 2023 году Виталий Исаков готов сделать ставку на финансовые («Сбер», «Тинькофф») и ИТ-компании («Яндекс», OZON, VK). Они перенесли санкционный удар намного лучше ожиданий.
«Отдельно отмечу, что для акционеров «Сбера» высока вероятность двузначной дивидендной доходности уже по итогам следующего года, если динамика кредитования и просроченной задолженности сохранится», — сказал эксперт. И добавил аргумент в пользу такой гипотезы: российскому бизнесу почти нереально получить финансирование за рубежом, придётся рассчитывать на отечественные банки.
Также Исаков советует обратить внимание на акции нефтегазовых компаний. Идея в том, что от их продукции мир всё равно не сможет отказаться. Эксперт выделяет в секторе две компании: НОВАТЭК (во многом из-за проекта «Арктик СПГ-2») и «Сургутнефтегаз». Последняя накопила многомиллиардную кубышку в долларах. Что с этими деньгами, неизвестно (компания перестала отчитываться), но если валюта осталась той же, компания выиграет от нынешнего ослабления курса рубля.
Куда не стоит вкладываться
Теперь разберем, куда не стоит инвестировать деньги для пассивного дохода. На самом деле, этот раздел субъективен. Многие отнесли бы сюда и бинарные опционы, форекс, ПАММ-счета, ICO. То есть все высокорисковые проекты, где помимо торговых рисков есть еще риск мошенничества и очень много случаев обмана пользователей. Кроме того, эти сферы слабо регулируются.
Если вы ищете не острых ощущений, а реального заработка, то лучше обходить стороной HYIP (High Yield Investment Program, «высокодоходные инвестиционные программы»). По своей сути это обычные финансовые пирамиды, где выплаты старым участникам идут за счет новых, а когда приток новичков ослабевает, начинаются проблемы с выплатами и в конечном итоге крах. Примечательно, что некоторые хайпы даже не скрывают свою пирамидальную структуру, но в них все равно вкладываются в надежде вовремя выйти. Тут каждый действует на свой страх и риск.
Не следует вкладываться в «мусорные» акции и облигации – бумаги с низким рейтингом или без рейтинга вообще, что сигнализирует об их ненадежности. Компании, которые их выпускают, могут обанкротиться, и возврат денег в таком случае маловероятен. Выбирайте проверенные финансовые инструменты.
Что будет с рублём в 2023 году
Давай попробуем спрогнозировать, что же ждёт рубль в 2023 году. Неопределённости вокруг курса сегодня, конечно, больше, чем год назад. Курс будет зависеть, прежде всего, от геополитики, от «потолка» на российскую нефть и от того, насколько получится переориентировать рынки сбыта нефти «с Запада на Восток». И если на 2022 год я прогнозировал коридор 70-80 рублей, то в ситуации повышенной неопределённости, на следующий год я вижу диапазон 60-90 рублей за доллар.
Учитывая, что в РФ намечается дефицит бюджета, который вполне могут компенсировать «включением печатного станка», что приведёт к росту инфляции, я бы в вышеобозначенном диапазоне делал бы ставку на верхнюю его часть – 75-90 рублей за доллар.
В КНР в этом году произошло множество значимых событий, но я бы выделил два:
- Все гадали, каким реформатором окажется Си – экономическим, политическим, технологическим? А оказался он военным! С его подачи прошли изменения в верхушке КПК, из которой убрали все прозападные фигуры, и началось массивное перевооружение НОАК с формально обозначенной целью иметь возможность присоединить Тайвань военным путём к 2027-му году, если потребуется.
- В конце же года Китай решился нырнуть в КОВИД. Краткосрочно это приведёт к снижению экономической активности и сбоям в цепочках поставок, но через пару-тройку месяцев всё вернётся к доКОВИДному уровню потребления. Это хорошо и для Пекина, и для развивающихся стран, и для сырья.
Для энергетического сырья год был удачным, а вот для промышленного — нет, но не критично. И это, несмотря на фактическую рецессию в ЕС, выкидывание в рынок стратегических резервов нефти США и КОВИДного закрытия Китая.
В следующем году экономики развитых стран будут слабее, но открывается Китай и прекращаются продажи стратегических резервов. Споры, какой фактор важнее, не очень важны для акционеров производителей сырья: в условиях такой неопределённости сырьевикам очень проблемно инвестировать, наращивая CapEx. И, даже если в 2023-м перевесит фактор рецессий, это приведёт лишь к более значительному росту цен в дальнейшем.
Спрос – фактор, в прогнозах которого почти всегда и все ошибаются, а вот, что происходит с предложением, гораздо понятнее.
Разбор прошлого прогноза
Давайте пройдёмся по интересным темам прошлого года и оценим, сработали ли они:
- Газовики в США – тема сработала отлично и основные компании (AR, EQT, RRC, SWN) выросли от +30% до +90%.
- Нефтянники и смежники – аналогично газовикам.
- Развитые страны, но не США – тема не сработала, индексы стран ЕС, Великобритании и Японии в минусах на ~20%.
- Латинская Америка – разные страны по-разному (Чили +, Колумбия -, Бразилия =), но в целом здесь хотя бы без потерь.
- Восточная Европа – одна из главных жертв СВО. Польша -30%, Украина – даже не смотрел.
- Китай через Гонконг – на текущий момент -7%, но, если набирали позиции осенью, то вы в плюсе.
- Шипперы – один из лучших секторов года, круче нефтяников и газовиков.
- Золото – околонулевой результат.
- ПостКОВИДные истории (OTA, отели, авиализинг и пр.) – имена, за которыми я слежу, в неплохом плюсе.
- Каннабисные истории в США – здесь -75% и полное разочарование.
- Металлургический и энергетический уголь – ещё один победитель года, в котором можно было заработать 2-3 икса.
- Бонды России и Китая – отлично себя показали, в отличие от бондов развитых стран.
- Сырьё – в целом плюс, хотя отдельные индустриальные металлы дешевле, чем год назад, зато энергия и агропродукция дороже.
- Добытчики сырья в развитых странах – неплохие +15-20% для корзины BHP, GLEN и RIO.
- Уран – почти +10% по результатам года.
- Турция – здесь почти удвоение и личная печаль, т.к. из-за морального выгорания ничего не купил, хотя открыл турецкий банковский/брокерский счёт и физически мог это сделать. Надеюсь, скоро найду там несколько интересных идей.
- Россия с оговоркой про Украину – здесь всё известно, тема не сработала.
- Мексика – результат чуть выше 0%.
«Денег нет, но есть квартира» — неочевидные способы начать инвестиции в недвижимость с нуля
На моей практике было множество случаев, когда человек сидит на условном сундуке с деньгами, но в упор не замечает имеющихся возможностей. Но, уверена, вы не из таких, раз читаете эту статью, поэтому с удовольствием поделюсь рабочими способами превратить единственное жилье в устойчивый источник дохода. Нет, подселять к себе студентов не надо.
Способ подойдет тем, у кого есть превосходящее по объему личные потребности жилье. Например, большой загородный дом, в котором используется пара комнат; 2-3-4 комнатная квартира и т.д. Имеющийся объект недвижимости продаем, на вырученные средства приобретаем жилье для личного пользования, оставшиеся деньги вкладываем по своему усмотрению: в 1-2 новостройки для дальнейшей перепродажи, например; во вторичное жилье для сдачи в аренду; в покупку коммерческой площади для аналогичных целей. Грамотно вложенные инвестиции приносят хороший пассивный доход, и кроме того, все приобретенные вами объекты также дорожают во времени.
Как выбрать, во что вложить деньги?
Начинающим инвесторам нелегко понять, куда лучше вложить деньги под проценты: слишком много факторов нужно проанализировать и учесть при выборе. Чтобы найти оптимальный инструмент, следуйте правилам:
- если располагаете небольшой суммой и не хотите ее потерять, выбирайте активы с минимальным риском и гарантированной доходностью, например, вклады;
- для большей суммы и готовности к риску рассмотрите активы с повышенной доходностью – драгоценные металлы, ценные бумаги, брокерские счета;
- если накопления позволяют, инвестору важна надежность и забота «о завтрашнем дне», отдавайте предпочтение долгосрочным инвестициям, включая недвижимость;
- при наличии предпринимательской жилки и нежелании получать исключительно пассивный доход, выберите малый бизнес – в той отрасли, в которой хорошо разбираетесь.
Способов инвестирования очень много, но выбор зависит от желаемых условий, суммы стартового капитала, срока вложений (один год или 10 лет). В любом случае начинать нужно с анализа состояния рынка и собственных возможностей – от необдуманных и принятых в спешке решений придется отказаться.
Собственные интернет-проекты
Рынок онлайн услуг растет с каждым годом. Компании все чаще привлекаю новых клиентов через интернет. Реклама в сети является основным источником дохода для любого интернет-проекта, кроме рекламы, зарабатывать можно на продаже товаров, предоставлении услуг.
Способов, как начать свой бизнес в интернете несколько:
- Создать сайт, блог и вывести его на монетизацию;
- Вложиться в арбитраж трафика
- Привлечь подписчиков на телеграмм-канал или в instagram;
- Начать снимать видео для youtube.
Порядок создания интернет-проекта состоит не 4 этапов:
- Выбрать тему для публикаций, основываясь на собственных интересах и актуальных тенденциях.
- Формулируем конечную цель проекта и способы привлечения аудитории;
- Составляем симантическое ядро, выбираем актуальные запросы и составляем контент-план по выпуску материала;
- Запускаем проект.
За счет дополнительных денежных вложений можно ускорить раскрутку проекта за счет привлечения трафика.
Вложения в недвижимость
Доходность от операций с недвижимостью далека от своих максимальных показателей. Спрос на квартиры снижается, тенденция особенно заметна в регионах, в след за спросом вниз идут цены на жилье.
Заработать на недвижимости можно следующими способами:
- Покупка жилья на стадии котлована и продажа готовой квартиры по высокой цене. Данные вариант позволяет вернуть средства с доходом в 20 – 50 % годовых. Время постройки одного дома сократилось до 2 – 3 лет, но продать квартиру на рынке с избытком предложений проблематично.
- Сдача в аренду. Посуточная аренда жилья приносить доход в 8-12% годовых, собственнику придется больше заниматься размещением объявлений и тратиться на уборку квартиры. Длительная аренда менее рентабельна (около 5% годовых), зато избавляет собственника от головной боли по уходу за жильем.
- Операции с коммерческой недвижимостью. Сдача в аренду офисов и помещений наиболее привлекательна для инвестора. Стоимость аренды сильно зависит от расположения объекта. Прибыль от аренды коммерческой недвижимости находится на уровне 7-11% годовых.
Вложения в недвижимость остаются привлекательным долгосрочным вложением средств и надежно защищают инвестора от финансовых и политических кризисов в стране. Небольшая доходность в период 2017 – 2019 годов, может смениться ростом, вместе с улучшением благосостояния граждан. Главное, что убытков вложения в недвижимость в будущем не принесут.
Интересные инвестиции в 2023 году
Помимо уже указанных направлений (ПИФы, инвестфонды, валюта, драгметаллы и пр.), остающихся неизменно актуальными, есть и другие варианты, в которые стоит инвестировать в 2023 году.
Советы экспертов по поводу того, в какое коммерческое дело вложить большую сумму денег, разнообразны. К примеру, доступно довольно большое количество рекомендаций об инвестициях в искусство – для этой деятельности кризис представляется удачным временем. Цены падают даже на полотна великих живописцев. Но есть уже упомянутый нюанс: в живописи, графике, скульптуре и прочих жанрах необходимо разбираться, и лучше самому, не доверяясь экспертам.
Надежно ведёт себя на рынке кинематограф: вложения в новые фильмы редко бывают убыточными, хотя в этом виде массового искусства, конечно, тоже нужен профессионализм.
По-прежнему считаются очень перспективными для бизнеса новые, оригинальные и талантливые интернет-проекты, но проблему составляет способность вероятного инвестора разглядеть таковые в длинном ряду посредственностей. Главный тренд нашего времени – инвестиции в ICO и криптовалюту.
Советы по поводу того, в какой бизнес вложить деньги, в основном сводятся к необходимости знаний и умению выбрать наиболее перспективную тему. Всё остальное – дело техники.
Криптовалюта в 2022 и 2023: какие прогнозы
2022 — год мощной коррекции, как мы уже написали выше. Ожидаемый результат года заключается в том, что большинство неконкурентных монет уходят навсегда, а средние монеты получают более низкую стоимость.
Крупным компаниям удалось сохранить свои проекты и продолжить их развивать.
Инвесторы по-прежнему полагаются на биткоин, но вряд ли он взлетит до небес в 2023 году. Мы помним, что все это рисковый класс активов вместе с фондовым рынком. И в жесткой экономической среде эти активы всегда пользуются меньшим спросом.
Для уверенной стабилизации рискового сегмента нужно, чтобы глобальная экономика встала на крепкие рельсы роста. 2023 год точно не принесет такого счастья. Поэтому большого роста не будет у всех криптопроектов без исключения. Однако же для инвестора и, тем более, трейдера не обязателен большой рост. Достаточно маленького. Главное понимать, какие криптовалюты наиболее перспективные и могут дать хотя бы небольшой рост.
Биткоин, с большой долей вероятности, сохранит королевскую корону, оставаясь самой безальтернативно безопасной монетой. Для топовых альткоинов тоже, можно сказать, обеспечен устойчивый, пусть и скромный рост.
Форекс представляет собой валютный рынок глобального масштаба, предназначенный для обмена и конвертации практически всех существующих в настоящее время валют. Важной особенностью этого вида вложений выступает возможность как самостоятельного участия инвестора в осуществляемых торгах, так и выбор управляющего трейдера, который открывает специальный ПАММ-счет для аккумуляции на нем средств вкладчиков.
Преимущества вложения финансовых ресурсов в Форекс таковы:
- Относительно доступный порог вхождения, который обычно равен денежному эквиваленту $100;
- Возможность получения высокой доходности;
- Совершение финансовых операций в интернете в режиме онлайн;
- Большое количество разнообразных финансовых инструментов. В качестве примера можно привести торги, проводимые с использованием различных криптовалют.
Правила инвестирования
Прежде чем куда-то инвестировать деньги, нужно знать главные правила инвестирования. Соблюдая их, вы сможете осуществлять капиталовложения успешно и со знанием дела. Конечно, нельзя начинающему инвестору сразу выполнить все рекомендации, но постараться можно, тем более что это вполне реализуемо.
- Свободные деньги. Как бы банально не звучало, но вкладывать необходимо только тогда, когда деньги есть. Если их нет, то брать в кредит, занимать у друзей или выводить из оборота другого успешного бизнеса категорически нельзя. Многие могут удивиться, ведь практика кредитования бизнеса не так мала, но это не в нашем случае. Если речь идет об Украине, где экономика так нестабильна, а риски так велики, то брать в долг для развития своего дела не нужно. Можно прогореть и с бизнесом, и еще банку остаться должным в разы больше, чем брали изначально.
- Регулярный доход. Задумываться о том, куда вложить деньги в Украине, можно только в том случае, если есть стабильная работа или другой источник дохода. Это одна из самых главных основ. Не имея постоянного дохода, вкладывать свои деньги в бизнес или другую инвестицию нельзя. Если дело будет проигрышным, то существует риск остаться вообще без денег.
- План инвестирования. Как советуют опытные эксперты, то никогда не следует ограничиваться единым направлением. Разнообразный портфель капиталовложений позволит гарантировано получить прибыль, ведь не могут сразу три-четыре направления быть проигрышными. Но, вне зависимости от сферы и масштабов финансирования, всегда составляйте план инвестирования. Необходимо иметь четкий алгоритм своих действий, чтобы понимать, когда ситуация идет не так, как вам бы хотелось. Это поможет принимать оперативные решения для исправления возникших проблем.
Не тратьте полученную прибыль. Деньги имеют свойство обесцениваться, именно поэтому заработанные средства не нужно тратить в собственных целях. Лучше всего на первоначальных этапах полученную прибыль направлять на формирование нового портфеля. Это позволит в будущем расширить свои возможности и потенциал.
Контроль своих денег и сбережений. Не стоит бездумно вкладывать деньги, а потом забывать о них на годы. Вы, как инвестор, всегда должны интересоваться денежными потоками в своем деле. Это позволит принимать правильные управленческие решения и влиять на результат. Если процесс инвестирования пустить на самотек, то можно и вовсе потерять все свои сбережения. Фактов мошенничества сейчас очень много.
Если вы сможете руководствоваться данными правилами, или хотя бы брать их во внимание при осуществлении своей инвестиционной деятельности, то ваши шансы на успех повысятся в несколько раз.